TRÁI PHIẾU DOANH NGHIỆP KỲ HẠN NGẮN
DBOND là trái phiếu Doanh nghiệp được lựa chọn và phân phối bởi VNDIRECT.
Trái phiếu DBOND được thiết kế phù hợp với Nhà đầu tư cá nhân có nhu cầu đầu tư ngắn hạn để hưởng lợi suất cam kết theo thời gian đầu tư đã xác định.
DBOND là sản phẩm đầu tư trái phiếu doanh nghiệp do VNDIRECT thiết kế và đóng gói. Sản phẩm phù hợp với nhà đầu tư cá nhân có nhu cầu đầu tư ngắn hạn để hưởng lợi suất cam kết theo thời gian đầu tư đã xác định (không có nhu cầu rút vốn linh hoạt trong thời gian đầu tư).
Trái phiếu DBOND được VNDIRECT cam kết mua lại tại ngày trả lại (*).
Nhà đầu tư được hưởng lãi suất hấp dẫn với đa dạng lựa chọn về kỳ hạn đầu tư cố định (theo số ngày) và có quyền (nhưng không phải nghĩa vụ) trả lại trái phiếu cho VNDIRECT tại ngày trả lại.
(*) Ngày trả lại là ngày đã xác định trước theo nhu cầu về thời gian đầu tư của nhà đầu tư và được nêu rõ trong hợp đồng giao dịch trái phiếu.
Trong trường hợp trái phiếu được Tổ chức phát hành (TCPH) mua lại trước ngày trả lại của trái phiếu DBOND, nhà đầu tư sẽ được thanh toán đầy đủ gốc và lãi tính đến thời điểm mua lại trái phiếu.
VNDIRECT lựa chọn TCPH cực kỳ kỹ lưỡng để đảm bảo khả năng trả nợ.
VNDIRECT cam kết mua lại trái phiếu, cam kết lãi suất khi khách hàng thực hiện quyền trả lại tại ngày trả lại quy định trong hợp đồng (trừ trường hợp trái phiếu được TCPH mua lại trước hạn).
Lãi suất cố định và được VNDIRECT cam kết thực hiện tại ngày trả lại quy định trong hợp đồng (trừ trường hợp trái phiếu được TCPH mua lại trước hạn).
Nhà đầu tư lựa chọn kỳ hạn đầu tư theo số ngày (từ 30 đến 365 ngày). Có thể bán lại trái phiếu nhanh chóng theo chính sách hỗ trợ của VNDIRECT từng thời kỳ, tiền về ngay tài khoản giúp linh hoạt chi tiêu, thanh toán với tính năng 24/7 của cổng nộp rút tiền.
Có thể mua bán online nhanh chóng tại bảng giá trái phiếu. Vốn đầu tư tối thiểu từ 10 triệu đồng mệnh giá; Có thể áp dụng điều kiện nhà đầu tư chuyên nghiệp tùy mã trái phiếu.
Để đáp ứng nhu cầu đa dạng và khẩu vị rủi ro của nhà đầu tư, VNDIRECT cung cấp hai danh mục trái phiếu DBOND gồm: Trái phiếu DBOND CORP và Trái phiếu DBOND FI.
Trái phiếu DBOND CORP là trái phiếu được phát hành bởi các doanh nghiệp hàng đầu trong các lĩnh vực nền tảng, được VNDIRECT thẩm định và chọn lọc kỹ lưỡng.
Biểu lãi suất thực nhận (sau thuế phí):
Kỳ hạn (ngày) | 30 | 60 | 90 | 180 | 270 | 365 |
Lãi suất cho KH có NAV dưới 10 tỷ đồng (%/năm) | 5,3% | 6,1% | 6,8% | 7,4% | 7,5% | 7,7% |
Lãi suất cho KH có NAV từ 10 tỷ đồng (%/năm) | 5,5 | 6,3% | 7% | 7,6% | 7,7% | 7,9% |
Kỳ hạn (ngày) | Lãi suất cho KH có NAV dưới 10 tỷ đồng (%/năm) | Lãi suất cho KH có NAV từ 10 tỷ đồng (%/năm) |
30 | 5,30% | 5,5 |
60 | 6,10% | 6,30% |
90 | 6,80% | 7% |
180 | 7,40% | 7,60% |
270 | 7,50% | 7,70% |
365 | 7,70% | 7,90% |
(*) NAV được tính bằng: Tổng giá trị mệnh giá DBOND + VBOND Khách hàng đang sở hữu + giá trị mệnh giá DBOND Khách hàng có nhu cầu mua.
Ưu đãi lãi suất:
Cộng 0,05%/năm cho KH có NAV từ 2 – dưới 5 tỷ;
Cộng 0,1%/năm cho KH có NAV từ 5 – dưới 10 tỷ.
Nhà đầu tư có thể tham khảo và lựa chọn Trái phiếu DBOND CORP trong danh sách dưới đây:
Trái phiếu DBOND FI là trái phiếu được phát hành bởi các định chế tài chính lớn như Vietcombank, Vietinbank, BIDV…
Biểu lãi suất thực nhận (sau thuế phí):
Kỳ hạn (ngày) | 30 | 60 | 90 | 180 | 270 | 365 |
Lãi suất cho KH có NAV dưới 10 tỷ đồng (%/năm) | 3,8% | 4,3% | 4,5% | 5,0% | 5,2% | 5,3% |
Lãi suất cho KH có NAV từ 10 tỷ đồng (%/năm) | 4,0% | 4,5% | 4,7% | 5,2% | 5,4% | 5,5% |
(*) NAV được tính bằng: Tổng giá trị mệnh giá DBOND + VBOND Khách hàng đang sở hữu + giá trị mệnh giá DBOND Khách hàng có nhu cầu mua.
Ưu đãi lãi suất:
Cộng 0,05%/năm cho KH có NAV từ 2 – dưới 5 tỷ;
Cộng 0,1%/năm cho KH có NAV từ 5 – dưới 10 tỷ.
Nhà đầu tư có thể tham khảo và lựa chọn Trái phiếu DBOND-FI trong danh sách dưới đây:
Nhà đầu tư lập kế hoạch đầu tư phù hợp dựa trên nhu cầu tối ưu tiền nhàn rỗi, số tiền dự kiến đầu tư, thời gian đầu tư...
Trái phiếu DBOND do VNDIRECT phân phối được phát hành bởi những doanh nghiệp và định chế tài chính hàng đầu, có quy mô vốn chủ sở hữu lớn, dòng tiền từ kinh doanh cốt lõi bền vững.
Cam kết mua lại tại ngày trả lại quy định trong hợp đồng (trừ trường hợp trái phiếu được TCPH mua lại trước hạn) được VNDIRECT áp dụng cho toàn danh mục trái phiếu DBOND, đảm bảo an toàn tối đa cho Nhà đầu tư.
Xem thêm thông tin chi tiết Trái phiếu DBOND TẠI ĐÂY.
Nhà đầu tư đăng nhập vào tài khoản chứng khoán của mình và giao dịch online trên Bảng giá trái phiếu
Tham khảo hướng dẫn giao dịch
Nhà đầu tư cũng có thể liên hệ Nhân viên chăm sóc tài khoản hoặc Tổng đài 1900545409 để được hỗ trợ.
Bộ hồ sơ giao dịch MUA trái phiếu DBOND gồm:
– Hợp đồng mua trái phiếu
– Giấy ủy quyền
– Tuyên bố xác nhận giao dịch và rủi ro khi đầu tư
– Văn bản xác nhận tư cách nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp/ Phụ lục V theo ND65.
– Đề nghị chuyển nhượng (chỉ dành cho trái phiếu riêng lẻ giao dịch OTC)
Bộ hồ sơ giao dịch BÁN trái phiếu DBOND gồm:
– Đề nghị trả lại
– Tuyên bố xác nhận giao dịch và rủi ro khi đầu tư
– Đề nghị chuyển nhượng (chỉ dành cho trái phiếu riêng lẻ giao dịch OTC)
Tại nền tảng giao dịch, mục “Sổ lệnh”, Khách hàng có thể theo dõi khi trạng thái lệnh hiển thị “Hoàn tất” tức là giao dịch đã thành công.
Ngoài ra, Khách hàng sẽ nhận được 02 (hai) email từ VNDIRECT gồm: Thông báo ký thành công hợp đồng; và Thông báo kết quả giao dịch mua/bán trái phiếu thành công.
Có. VNDIRECT gửi SMS nhắc Khách hàng về việc sắp đến hạn trả lại trái phiếu ít nhất 07 ngày trước ngày trả lại (đối với trái phiếu riêng lẻ) và 07 ngày trước ngày đặt lệnh trả lại (đối với trái phiếu niêm yết).
Có. Khách hàng có nhu cầu nhận hợp đồng bản cứng vui lòng báo nhân viên chăm sóc tài khoản hoặc liên hệ tổng đài 1900545409 để được hỗ trợ.
Khách hàng có thể chủ động chuyển nhượng trái phiếu DBOND cho Nhà đầu tư khác với điều kiện hai bên đồng ý thực hiện việc chuyển nhượng này. Khách hàng liên hệ VNDIRECT để được hỗ trợ hướng dẫn thủ tục.
Có. Chính sách ưu đãi lãi suất áp dụng cho giao dịch mới được tính theo tổng giá trị mệnh giá trái phiếu (của cả hai sản phẩm VBOND và DBOND) mà Khách hàng đang nắm giữ cộng với giá trị mệnh giá của giao dịch mới.
Lãi suất DBOND chào bán ở bảng giá VNDIRECT là lãi suất thực nhận (sau thuế phí) mà Khách hàng mua trái phiếu DBOND được hưởng nếu trả lại trái phiếu đúng “Ngày trả lại” theo hợp đồng DBOND.
Cụ thể: Tiền lãi thực nhận = Số tiền đầu tư * Lãi suất DBOND theo hợp đồng/365 * Số ngày nắm giữ trái phiếu theo hợp đồng
Làm rõ thêm về các khoản thuế phí liên quan như sau:
– Về thuế:
Nhà đầu tư cá nhân sẽ chịu các khoản thuế thu nhập cá nhân theo quy định khi mua bán trái phiếu gồm:
(i) 0,1% tổng giá trị chuyển nhượng khi bán trái phiếu.
(ii) 5% tiền lãi định kỳ (lãi coupon) nhận được.
Nhà đầu tư tổ chức nộp thuế theo thuế suất thuế thu nhập doanh nghiệp.
– Về phí giao dịch: Miễn phí đối với tất cả các giao dịch mua và bán trái phiếu DBOND.
VNDIRECT có tạm thu phí 0,02% giá trị giao dịch mua, phí giao dịch theo quy định của HNX là 0,0054% giá trị giao dịch (áp dụng cả chiều mua và bán). VNDIRECT hoàn phí trong ngày mua cho Khách hàng đối với phần chênh lệch (0,0146 % giá trị giao dịch); và tiếp tục hoàn phí giao dịch (cả chiều mua và bán) cho Khách hàng tại ngày bán.
VNDRIECT sẽ đóng cho KH, tiền bán trái phiếu được thanh toán về tài khoản chứng khoán là số tiền thực nhận sau khi đã trừ đi các loại thuế phí.
– Khung giờ giao dịch tại các nền tảng của VNDIRECT
(i) Đối với trái phiếu phát hành ra công chúng: từ 8h30-14h45 hàng ngày (trừ thứ 7, chủ nhật, ngày nghỉ lễ)
(ii) Đối với trái phiếu riêng lẻ giao dịch tập trung: từ 8h30-14h30 hàng ngày (trừ thứ 7, chủ nhật, ngày nghỉ lễ).
– Điều kiện về giá trị đầu tư tối thiểu đối với trái phiếu DBOND là 10 triệu đồng tính theo mệnh giá đối với các mã không yêu cầu điều kiện NĐTCN; 100 triệu đồng đối với các mã yêu cầu điều kiện NĐTCN (điều kiện có thể thay đổi từng thời kỳ).
Khách hàng có thể cập nhật thông tin mới nhất và tham gia đầu tư ngay TẠI ĐÂY
Hiện tại VNDIRECT có chính sách hỗ trợ Khách hàng mua/bán trái phiếu DBOND trước/sau ngày trả lại quy định trong hợp đồng, cụ thể:
– Bán trước ngày trả lại: hưởng lãi suất không kì hạn quy định tại thời điểm bán.
– Bán sau ngày trả lại: hưởng lãi suất tính đến ngày trả lại theo hợp đồng.
Lưu ý: Theo hợp đồng mua bán DBOND, VNDIRECT chỉ cam kết mua lại tại ngày trả lại. Tùy theo bối cảnh của thị trường tại thời điểm đó, VNDIRECT sẽ xem xét và đưa ra chính sách phù hợp (quyết định của VNDIRECT là quyết định cuối cùng).
Theo chính sách hỗ trợ hiện tại của VNDIRECT, Khách hàng nắm giữ DBOND tối thiểu 05 (năm) ngày tính từ ngày mua theo hợp đồng có thể bán lại DBOND cho VNDIRECT.
Lưu ý: Theo hợp đồng mua bán DBOND, VNDIRECT chỉ cam kết mua lại tại ngày trả lại. Tùy theo bối cảnh của thị trường tại thời điểm đó, VNDIRECT sẽ xem xét và đưa ra chính sách phù hợp (quyết định của VNDIRECT là quyết định cuối cùng).
Không. Theo chính sách hỗ trợ hiện tại của VNDIRECT, Khách hàng bán trái phiếu trước ngày trả lại sẽ được hưởng mức lãi suất không kì hạn và không có phí phạt.
Lưu ý: Theo hợp đồng mua bán DBOND, VNDIRECT chỉ cam kết mua lại tại ngày trả lại. Tùy theo bối cảnh của thị trường tại thời điểm đó, VNDIRECT sẽ xem xét và đưa ra chính sách phù hợp (quyết định của VNDIRECT là quyết định cuối cùng).
Có, Khách hàng có thể đặt lệnh bán tương laI và chủ động hủy lệnh tương lai trên các nền tảng giao dịch của VNDIRECT.
Hướng dẫn hủy lệnh tương lai: TẠI ĐÂY
Lưu ý:
(i) Đối với Trái phiếu phát hành ra công chúng, Khách hàng cần đặt lệnh bán trước 14h45 ngày (T-1).
(ii) Đối với Trái phiếu riêng lẻ giao dịch tập trung, Khách hàng cần đặt lệnh bán trước 14h30 ngày T.
(iii) Đối với Trái phiếu riêng lẻ giao dịch OTC, Khách hàng cần đặt lệnh bán trước 16h30 ngày T.
(T là ngày trả lại theo hợp đồng DBOND).
Khách hàng tham khảo thông tin chi tiết: TẠI ĐÂY
Có. Hệ thống cập nhật tự động hàng ngày. Tại nền tảng giao dịch của VNDIRECT, các mã trái phiếu dành cho NĐTCN sẽ tự động hiển thị nút mua đối với các Khách hàng đã là NĐTCNCó, tại nền tảng giao dịch của VNDIRECT, các mã trái phiếu dành cho NĐTCN sẽ tự động hiển thị nút mua đối với các Khách hàng đã là NĐTCN.
Khách hàng được VNDIRECT tự động nâng cấp thành NĐTCN nếu thỏa mãn 1 trong 2 điều kiện sau:
(i) Nắm giữ danh mục chứng khoán niêm yết, đăng ký giao dịch có giá trị tối thiểu là 02 tỷ đồng tại VNDIRECT được xác định bằng giá trị thị trường bình quân theo ngày của danh mục chứng khoán (không bao gồm giá trị vay giao dịch ký quỹ và giá trị chứng khoán thực hiện giao dịch mua bán lại) trong thời gian tối thiểu 180 ngày liền kề trước ngày xác định tư cách Nhà đầu tư chứng khoán chuyên nghiệp. Việc xác định NĐTCN theo điều kiện này có giá trị trong vòng 03 tháng kể từ ngày được xác nhận.
(ii) Tổng thu nhập chịu thuế từ giao dịch chứng khoán của năm gần nhất từ 01 tỷ đồng trở lên tại VNDIRECT. Việc xác định NĐTCN theo điều kiện này có giá trị trong vòng 01 năm kể từ ngày được xác nhận.
Coupon (trái tức): là mức lãi hàng năm trên một Trái phiếu được trả bởi Tổ chức phát hành và được hiển thị bằng tỷ lệ % của mệnh giá trái phiếu. Ví dụ, một trái phiếu mệnh giá 100.000 VND có coupon 10%/năm sẽ trả cho bạn 10.000 VND tiền coupon trong 1 năm (kỳ thanh toán trái tức tùy thuộc từng mã trái phiếu).
Mọi khoản thanh toán đều đươc thực hiện trả vào tài khoản chứng khoán.
Không. Tại ngày trả lãi trái tức, Khách hàng không cần thao tác mà tiền lãi sẽ được thanh toán về tài khoản chứng khoán.
Không. VNDIRECT không tự động tái đầu tư, Khách hàng có thể sử dụng khoản tiền lãi trái tức này để tự thực hiện đầu tư vào các sản phẩm tài chính.
Theo quy định hiện nay, nhà đầu tư cá nhân sẽ chịu thuế thu nhập cá nhân ở mức 5% trên số tiền lãi trái tức (lãi coupon) định kì nhận được. Tuy nhiên, DBOND là sản phẩm hưởng lãi suất cố định theo biểu lãi suất cam kết của VNDIRECT nên mức thuế này không ảnh hưởng đến lợi nhuận thực nhận tại ngày trả lại trái phiếu theo hợp đồng.
Có. VNDIRECT gửi thông báo tới người sở hữu trái phiếu về việc trả lãi trái tức, thời gian thông báo theo quy định từng mã trái phiếu. Tại ngày thanh toán VNDIRECT cũng sẽ có sms thông báo cho Khách hàng tới số điện thoại đăng ký theo tài khoản chứng khoán.
Giá trái phiếu được VNDIRECT xác định căn cứ trên việc chiết khấu các dòng tiền tương lai (gốc và trái tức) về giá trị hiện tại ở mức lãi suất chiết khấu phù hợp. Do đó, Giá trái phiếu phụ thuộc vào mức lãi suất chiết khấu và mức lãi suất trái tức (coupon) của trái phiếu. Khi lãi suất chiết khấu tăng thì giá trái phiếu giảm và ngược lại.
Giá bán trái phiếu DBOND được xác định để thỏa mãn điều kiện Tổng dòng tiền Khách hàng thực nhận từ việc nắm giữ Trái phiếu đúng thời gian theo hợp đồng sẽ hưởng mức lãi suất mà VNDIRECT đã cam kết (theo biểu lãi suất cố định tại thời điểm Khách hàng mua DBOND).
Đối với sản phẩm DBOND, trái tức là căn cứ tính giá mua trái phiếu của Khách hàng, không ảnh hưởng đến lãi suất thực nhận VNDIRECT đã cam kết (nếu Khách hàng bán trái phiếu đúng ngày trả lại theo hợp đồng).
Đối với trái phiếu DBOND, trong thời gian Khách hàng nắm giữ, Khách hàng có thể nhận được trái tức từ TCPH theo kì trả lãi được quy định tại văn kiện trái phiếu. Số tiền gốc và lãi cam kết theo hợp đồng DBOND Khách hàng nhận tại ngày trả lại đã được trừ đi tiền trái tức nhận trước đó.
Khách hàng sẽ được thông báo trước về sự kiện mua lại và có thể chọn bán lại cho bên có nhu cầu muộn nhất vào ngày chốt quyền; hoặc nắm đến ngày mua lại trước hạn và hưởng giá bán theo công thức quy định trong bản công bố thông tin trái phiếu (Mệnh giá + lãi cộng dồn + phí phạt TCPH nếu có, trong đó lãi cộng dồn và phí phạt sẽ áp thuế thu nhập cá nhân).
Không. Lưu ý: Lưu ý: Người sở hữu trái phiếu (NSHTP) không được chuyển nhượng/phong toả trái phiếu trong khoảng thời gian kể từ (không bao gồm) ngày chốt danh sách cho đến (bao gồm) ngày thực hiện mua lại.
Trường hợp có sự kiện mua lại trước hạn trái phiếu (từ nhu cầu của TCPH và các điều kiện về việc mua lại cũng như việc thực hiện mua lại đảm bảo theo đúng văn kiện trái phiếu), VNDIRECT sẽ có phương án về chính sách để đảm bảo quyền lợi cho khách hàng. Phương án cụ thể sẽ khác nhau tùy thời điểm và quy mô trái phiếu mua lại trước hạn.