Hotline: 0961 772 660 – 1900545409

Email

daututaichinh@vndirect.com.vn

Hotline

0961 772 660 - 1900545409

Quỹ đầu tư trái phiếu VND – DFUND

Quỹ đầu tư trái phiếu VND - DFUND

Quỹ đầu tư trái phiếu VND là quỹ mở chuyên đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định như trái phiếu Chính phủ, trái phiếu được Chính phủ bảo lãnh, v..v. Tài sản quỹ có uy tín và có chất lượng tín dụng cao

Mã giao dịch: VNDBF
Chính thức giao dịch từ: 16/07/2019

Quản lý chuyên nghiệp

Quỹ được quản lý chuyên nghiệp bởi một công ty quản lý quỹ IPPAM

Đăng ký tư vấn

Bảng đăng ký đang được cập nhật
* Thông tin bắt buộc

Lợi ích vượt trội của Quỹ VNDBF

LỢI NHUẬN TỐI ƯU

Lãi suất KỲ VỌNG 7.5%/năm

VỐN MUA NHỎ

Tham gia đầu tư với số vốn tối thiểu 100.000đ

THANH KHOẢN NHANH

Giao dịch ONLINE HÀNG NGÀY

NỘP – RÚT KHÔNG GIỚI HẠN

Không giới hạn số lần và số tiền giao dịch. Rút không mất lãi đã tích lũy

Thông tin đầu tư

Tỷ lệ phân bổ tài sản của quỹ VNDBF

* Cập nhật tỷ lệ phân bổ tài sản cho tới ngày 30/6/2021

Phí giao dịch

Giá dịch vụ phát hành:
  • Khoản đầu tư dưới 2 tỷ: 0,15%;
  • từ 2 tỷ đồng trở lên: miễn phí
Giá dịch vụ mua lại:
  • Dưới 3 tháng: 1%
  • 3-6 tháng: 0,75%
  • 6-12 tháng: 0,5%
  • Từ 12 tháng trở lên: Miễn phí

Lợi nhuận kỳ vọng theo thời gian

Giả định VNDBF đạt mức lợi nhuận 7,5%/năm. Nhà đầu tư cá nhân thu được lợi nhuận tốt hơn nhiều so với lãi suất tiết kiệm đối với các kỳ hạn ngắn:

Minh họa lợi nhuận đầu tư VNDBF theo kỳ hạn

KỲ HẠN 3 tháng6 tháng9 tháng1 năm2 năm
Phí mua0.15%0.15%0.15%0.15%0.15%
Phí bán1.00%0.75%0.75%0%0%
Thuế TNCN0.10%0.10%0.10%0.10%0.10%
Lợi nhuận cho Khách hàng Cá nhân/năm (*)3.37%5.92%6.43%7.23%7.35%
Lợi nhuận cho Khách hàng Doanh nghiệp/năm3.79%6.13%6.57%7.34%7.41%

Ghi chú:

– Nhà đầu tư cá nhân phải chịu thuế bán 0,1% khi bán chứng chỉ quỹ

– *Nhà đầu tư tổ chức không phải chịu thuế bán, nhưng lợi nhuận từ quỹ sẽ tính vào thu nhập chịu Thuế TNDN của nhà đầu tư tổ chức

– Toàn bộ quá trình đầu tư sẽ được minh bạch hóa 100% dưới sự giám sát của ngân hàng BIDV

Tài liệu Quỹ VNDBF

Ghi chú Nhà đầu tư vui lòng tham khảo các Tài liệu Quỹ sau đây để biết thêm thông tin:

Thông tin giao dịch

Thông tin chuyển tiền giao dịch mua

Tên tài khoản: QUỸ ĐẦU TƯ TRÁI PHIẾU VND

Số tài khoản: 122.10.00.213.4666

Ngân hàng: Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV) – CN Hà Thành

Nội dung: [Họ tên nhà đầu tư] [Số tài khoản giao dịch CCQ mở] mua Quy VNDBF.

Các bước thực hiện đầu tư

Hoàn thiện thủ tục
Nộp tiền vào tài khoản ngân hàng

Nộp tiền vào tài khoản ngân hàng giám sát BIDV và kiểm tra giao dịch

Giao dịch online ngay trên bảng giá

Xem thêm hướng dẫn giao dịch tại đây

Câu hỏi thường gặp

Giải đáp thắc mắc liên quan đến VNDBF

Quỹ mở mở về thời gian hoạt động – không có thời hạn xác định
Quỹ trái phiếu đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định (fixed income) bao gồm trái phiếu chính phủ, trái phiếu các doanh nghiệp có chất lượng tín dụng cao, uy tín, tiền gửi ngân hàng, giấy tờ có giá. Tỷ lệ tài sản có thu nhập cố định >= 80%. Mọi hoạt động đầu tư đều tiềm ẩn rủi ro, tuy nhiên rủi ro là RẤT THẤP với quỹ mở trái phiếu.
Lợi nhuận VNDBF đến từ: – Lãi suất của các trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tiền gửi và tài sản có thu nhập cố định khác Lợi nhuận kỳ vọng của quỹ trái phiếu là từ 7-8%/năm
Lợi nhuận VNDBF thường cao hơn lãi suất ngân hàng vì quỹ đầu tư vào các tài sản có thu nhập cố định với mức lãi suất cao hơn lãi suất ngân hàng cùng kỳ hạn. Tuy nhiên do quỹ đầu tư vào một số trái phiếu niêm yết, giá các tài sản này phụ thuộc cung cầu thị trường nên trong ngắn hạn có thể có biến động.
Quỹ không cam kết lợi nhuận. Quỹ trái phiếu chỉ đầu tư vào trái phiếu niêm yết và các tài sản có thu nhập cố định khác nên lợi nhuận của quỹ là ổn định và bền vững. Do Nhà đầu tư phải trả thuế bán 0.1% giá trị bán nên Nhà đầu tư cần nắm giữ CCQ trên 3 tháng để đảm bảo có lợi nhuận tốt từ khoản đầu tư.
Quỹ mở VNDBF có tính thanh khoản CAO hơn so với các kênh đầu tư khác. Nhà đầu tư quỹ mở có thể rút một phần hoặc toàn bộ số tiền đầu tư một cách dễ dàng, nhanh chóng bằng cách bán lại CCQ cho Công ty quản lý quỹ IPAAM bất cứ lúc nào. IPAAM có trách nhiệm mua lại tất cả các CCQ với giá NAV/1 ccq tại thời điểm bán trừ đi phí bán (nếu có).
Giá CCQ = (Tổng Giá trị thị trường của tài sản của Quỹ – Tổng Nợ của quỹ)/ Tổng số CCQ đang lưu hành.
– Toàn bộ tiền và tài sản của quỹ được lưu giữ tại tài khoản quỹ ở Ngân hàng lưu ký là BIDV. Giá trị CCQ do Bộ phận quản trị quỹ của BIDV tính toán độc lập và khách quan. – Báo cáo về giá trị tài sản ròng của quỹ và giá trị CCQ được công bố vào ngày giao dịch của quỹ trên website của công ty quản lý quỹ: http://ipaam.com.vn; báo cáo lên UBCKNN và đăng tải trên website của UBCKNN. – Các giao dịch nộp tiền mua CCQ của KH đều thực hiện nộp trực tiếp vào tài khoản quỹ tại BIDV. Khi KH bán CCQ, tiền bán CCQ chuyển trực tiếp từ tài khoản quỹ tại BIDV về tk ngân hàngmà khách hàng đăng ký nhận tiền bán. Như vậy, không hề phát sinh giao dịch tiền mặt từ TK của quỹ với nhân viên VNDirect/IPAAM, không phát sinh rủi ro như Khách hàng lo ngại
– Giá trị NAV/CCQ thay đổi liên tục nên giá trị đầu tư của khách hàng cũng thay đổi hàng tuần, do đó không có “Giấy chứng nhận” cho Khách hàng vì Chứng nhận CCQ chỉ có thể xác nhận số lượng CCQ của khách hàng tại một thời điểm thôi. Giá trị NAV/CCQ thay đổi liên tục nên giấy chứng nhận đó không có giá trị nhiều. – Trong trường hợp khách hàng yêu cầu, Công ty quản lý quỹ sẵn lòng cung cấp Sao kê tài khoản CCQ tại thời điểm khách hàng yêu cầu (như Ngân hàng cung cấp Sao kê tài khoản của khách hàng). – Mọi giao dịch của khách hàng: tiền chuyển vào BIDV, lệnh khớp do Trung tâm lưu ký Việt Nam VSD xác nhận nên hoàn toàn có đầy đủ chứng cứ về giao dịch mua bán của khách do các bên thứ Ba xác nhận, cung cấp đầy đủ bằng chứng cho khách hàng khi khách hàng có thắc mắc.